儲蓄產品係「新」型雙軌投資—以保險產品追求遠比銀行定期、銀色債券、iBond高的回報,穩健增長之餘,仲咩都唔使煩。最緊要係咩?穩健的中長期回報,無論係退休規劃、子女傳承都非常適合。

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貨比三家好合理;雖然儲蓄相對危疾產品容易比較,但係,唔係單純回報最高、最快拎得翻啲錢就係一份好嘅儲蓄。每一年的履行比率高高低低,而且每間公司嘅投資規模都唔同,齋睇回報,有可能買咗一份誇張咗嘅儲蓄保險,所以齋比較回報並唔足夠。

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我哋嘅比較係基於:
1. 內部回報率

2. 第20年、第25年、65歲退休回報率

3. 各公司官網公佈的最相似的儲蓄產品的履行比率。

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你有聽過Ray Dalio 的全天候資產組合(All Weather Portfolio) 嗎?不論在熊市/牛市,通膨/通縮都能夠發揮好的運作;而儲蓄產品就是有專人打理的全天候資產組合。

比較保守又想要穩定成長的投資人,使用單純的全天候組合,可以不論颳風下雨,都幫你撐傘。在過去的歷史經驗中,就算是歷經最嚴重經濟危機,經過通膨調整後的月下跌竟然不到20%。在今年的新冠肺炎的影響下,S&P500指數則是下跌了33%,而全天候組合下跌不到10%,這個差距顯示All Weather Portfolio組合非常抗跌。(資料來源

根據過去50年的經驗,此配置的損失並不會超過20%,而且還能夠讓資產成長12倍之多,不求大富大貴,但求穩定成長,而儲蓄產品正好能達到這點之餘,還有全球的專業投資團隊為您護航。

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*筆者為某保險公司之持牌中介人,有代理比較表內其中一間保險公司的產品。 影片、比較表、這個網站絕不構成任何投資或投保建議,純粹筆者為了方便觀眾有一個簡略的,對儲蓄保險的基本資料而製作而成的分享。筆者分享並不代表公司立場和發佈之資訊。筆者雖然有仔細研讀其他公司之儲蓄保險,但不代表筆者能代表任何人、任何公司作任何評論,所有所述乃筆者自己的想法予以分享。所有回報數字僅供參考,均不代表實際您在各保險公司聯絡理財顧問後,獲得建議書後所得到之數字。

若觀眾希望得知實際保費、了解建議書上的回報數字、保障、條款及細則,請務必聯絡團隊或各保險公司理財顧問索取建議書及安排會面了解詳情,切勿單純依賴網上資訊倉促投保/取消保單。

Project Umbrella 是一支由專業財務顧問組成的團隊; 由三位前律師成立,堅持重新定義金融諮詢行業的專業水平。

在這個數位時代,我們正在融合虛擬保險公司的便利性和優秀的投保體驗; 加上只有專人顧問,為您帶來絕對的安心和理財策劃體驗。

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